К адвокату Центрального Сочинского филиала Краснодарской краевой коллегии адвокатов (г. Сочи ул. Воровского 20) по спорам с Банками и другими кредитными учреждениями и организациями обратился индивидуальный предприниматель с просьбой об оказании юридической помощи по вопросу прекращения блокировки Банком его счета и денежных операций.
При личной встрече индивидуальный предприниматель сообщил адвокату, что у него открыт счет в Банке ВТБ.
В январе 2024г., обратившийся к Нам индивидуальный предприниматель, был уведомлен филиалом «Центральный» Банка ВТБ (ПАО), находящимся в г. Сочи по ул. Карла Либкнехта 10, о применении к нему мер, предусмотренных п.5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ:
— о применении к клиенту мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 Закона №115-ФЗ;
— об отнесении клиента Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном ст. 9.1 ФЗ от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
— о наличии у клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, указанную в п.13.5ст.7 Закона № 115-ФЗ.
Также, обратившемуся к адвокату предпринимателю, был выдан список допустимых операций по банковскому счету. При этом ему было устно разъяснено, что предоставление документов и сведений по операциям по счету – не будет являться основанием для пересмотра и (или) отмены принятых мер. И единственным допустимым основанием выдачи ему денежных средств с вышеуказанного счета может явиться ликвидация зарегистрированного индивидуального предпринимательства.
Адвокат ознакомившись со сложившейся ситуацией составил и направил в Межведомственную комиссию, созданную при Банке России в соответствии с Федеральным Законом №115-ФЗС заявление о своем несогласии с принятыми в отношении предпринимателя мерами, предусмотренных п.5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.
Были подтверждены происхождение и расходы денежных средств, расходы в процессе предпринимательской деятельности, прозрачность банковских операций, подтверждающих необоснованность применения по отношению к предпринимателю Банком ВТБ мер, предусмотренных п.5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.
К заявлению было приложено громадное количество документов.
На основании поданного заявления и приложенных к нему документов, просили принять решение об отсутствии оснований в применении по отношению к нему Банком мер, предусмотренных п.5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.
Центральный Банк России удовлетворил заявление поданное адвокатом в интересах обратившегося к Нам индивидуального предпринимателя и сообщил, что межведомственной комиссией с участием ФТС России, Уполномоченного при Президенте России по защите прав предпринимателей и общественной организации, присоединившейся к многостороннему соглашению о взаимодействии, по заявлению индивидуального предпринимателя принято решение об отсутствии оснований для применения к Заявителю Банком ВТБ (ПАО) мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115 – ФЗ.